2016年7月8日上午，天津自貿試驗區金融創新案例發布會在天津市金融局召開。本次會議為天津自貿試驗區金融工作協調推進小組舉辦的第一期新聞發布會，圍繞“提升租賃業發展水平”主題，通報天津融資租賃業發展情況以及東疆保稅港區建設國家租賃創新示范區相關進展，并就第一期5個均誕生自東疆保稅港區的融資租賃及金融服務創新案例進行披露和解讀。

　　

　　一、舉全市之力支持租賃公司和租賃業務創新發展

　　

　　發布會上，天津市金融局介紹了全市融資租賃業發展情況。近年來，天津市委、市政府將租賃業放在發展的突出位置，大力推動政策制度創新、營造良好發展環境，支持租賃公司和租賃業務創新發展，形成了租賃業聚集區和創新基地，成為天津市金融改革創新的新名片。截至2016年3月底，天津市總部型法人租賃公司達到773家（其中金融租賃公司9家，內資融資租賃公司18家，外資融資租賃公司746家），注冊資本達到3233億元（比去年同期增加2021億元）。租賃公司總資產超過7700億元（比去年同期增加1600億元），約占全國總量的四分之一。飛機、國際航運船舶和海工平臺租賃業務分別占全國的90%、80%和100%。

　　

　　二、國家租賃創新示范區加快建設

　　

　　　　會上，東疆保稅區管委會介紹了東疆加快建設國家租賃創新示范區的最新進展。東疆保稅港區依托自貿區政策功能平臺，以及濱海新區開發開放的歷史機遇，積極落實國家賦予的使命，不斷開拓創新，保持租賃業快速發展態勢，在加快推動國家租賃創新示范區建設方面不斷取得新成效。

　　

　　（一）企業注冊和業務完成雙量齊升

　　

　　截至2016年6月底,東疆共注冊租賃公司1781家（含金融租賃公司1家，外商投資融資租賃公司676家，內資試點融資租賃公司8家，單一項目公司1032家），累計注冊資本2037.3億元人民幣；共完成714架飛機，11臺飛機發動機，81艘國際航運船舶，8座海上石油鉆井平臺的租賃業務，飛機、船舶、海工設備租賃資產累計總額達401億美元。

　　

　　（二）大型企業和重點項目加速落戶

　　

　　東疆租賃產業的專業化聚集程度不斷提升。在東疆設立租賃公司的大型企業代表有中鐵建、中民投、遠東、大唐、國電、華電、華能、中化、中車（原南車、北車）、中糧、中船、中鋁、中海油、中節能等，天津市大型企業代表有津能、天士力、物產集團、臨港等；銀行系金融租賃公司在東疆注冊項目公司開展高端、跨境租賃業務的代表有工銀、國銀、民生、交銀、招銀、農銀、興業、浦銀、建信等；全球知名國際飛機租賃公司到東疆落戶開展飛機租賃業務的代表有ALC、Aerocap、BOCA等。此外，自貿法庭、中厚律所、匯融律所、大成律所、天津航空金融服務有限公司、畢馬威等機構的入駐，為東疆在完善法律、資產管理等方面的配套服務提供了有力保障。

　　

　　（三）推動租賃業務監管模式創新

　　

　　1.推動飛機實際入區海關監管模式創新。在相關部門的支持下，配合天津海關根據海關自貿區創新措施方案，推動海關創新的租賃飛機聯動監管模式實施落地，依托電子信息化手段提升海關監管效能。

　　

　　2.推動醫療設備租賃監管及服務創新。結合監管部門相關要求及區內醫療設備租賃企業實際特點，建立了醫療設備租賃后續監管電子系統，并已投入使用，該系統的建立將為醫療設備租賃業務創新發展提供了制度保障平臺。

　　

　　（四）國家級租賃和新金融產業園加快建設

　　

　　目前，國家級租賃和新金融產業園起步區在東疆保稅港區建成投用，以中鐵建金租、河北鋼鐵租賃、中煤科工、平安銀行、招商銀行、都邦保險、畢馬威會計事務所、大成律所為代表的多家租賃、新金融企業及第三方中介服務機構即將進駐。產業園的發展思路是：深耕企業、市場和產業需求，形成租賃產業創新發展的引領機制。以租賃產業為核心，立足實體經濟和資本市場，形成租賃產業鏈兩頭延伸的聚集機制。以司法、仲裁和金融創新研究為載體，形成租賃產業健康快速發展的保障機制。以租賃資產交易、流轉功能為支撐，打造投融資與跨境資本流動相結合的國際化平臺。以東疆“專家+管家”式服務為核心，建設全鏈條、立體化的產業生態支撐環境。該項目是天津自貿試驗區落實國務院“加快建設國家租賃創新示范區”這一任務的重要載體。

　　

　　（五）持續優化租賃產業綜合交流服務平臺

　　

　　一是2016年4月，由東疆保稅港區管理委員會、英國駐華大使館和金融時報?中國融資租賃研究院聯合主辦的第二屆中國海事金融（東疆）國際論壇成功舉辦；今年9月，將舉辦第五屆中國航空金融發展（東疆）國際論壇，為業內人士搭建國際商務合作和創新發展平臺。二是持續優化中國東疆飛機租賃網、中國租賃網和“東疆租賃服務”微信公眾平臺服務，為租賃產業發展和經驗模式分享發揮宣傳推廣作用。

　　

　　三、“金改30條”促進租賃業發展情況

　　

　　人民銀行天津分行介紹了天津自貿試驗區“金改30條”及有關政策項下“促進租賃業發展”有關政策落實實施情況。“金改30條”在促進租賃業發展方面提出了5條12項創新政策，可以進一步細化為17項創新措施。截至目前，已有10項措施落地實施：一是支持自貿試驗區內租賃公司按宏觀審慎原則從境外借用人民幣資金；二是支持自貿試驗區內租賃公司按規定在境外發行人民幣債券，募集資金可調回區內使用；三是自貿試驗區內租賃公司的境外母公司可按規定在境內發行人民幣債券；四是除金融租賃公司以外的租賃公司跨國企業集團均可開展跨境雙向人民幣資金池業務；五是貨物貿易外匯管理分類等級為A類的租賃公司貨物貿易收入無需開立待核查賬戶業務；六是租賃公司直接投資外匯登記下放銀行辦理業務；七是外商投資租賃公司外匯資本金實行意愿結匯業務；八是推動自貿試驗區內租賃公司外債宏觀審慎管理；九是放寬自貿試驗區內金融租賃公司開展跨國公司外匯資金集中運營管理準入條件，進一步簡化資金池管理；十是允許自貿試驗區內符合條件的融資租賃收取外幣租金業務。

　　

　　截至2016年5月末，區內符合條件的融資租賃類公司收取外幣租金181筆、金額4.4億美元，共為企業節約財務成本超百萬美元，減少匯兌損失最高達2%。區內企業辦理售后回租項下境內支付外幣設備價款業務8筆、金額2.1億美元，有效解決承租人后續資金使用中面臨的貨幣錯配問題，交易雙方均可有效避免匯兌風險。區內已有2家租賃公司作為主辦企業開展跨國公司外匯資金集中運營管理，高效配置資源，大幅提高資金運轉效率。

　　

　　四、首期5個融資租賃及金融服務創新案例發布

　　

　　案例1：工銀金融租賃有限公司發布進口設備保稅租賃服務案例

　　

　　2015年9月，工銀租賃在天津東疆保稅港區設立工銀物聚（天津）租賃有限公司（SPV）作為出租人，與寧波—舟山港集團合作，由其子公司寧波梅山島國際集裝箱碼頭有限公司（以下簡稱“寧波梅山”，為保稅港區內企業）作為承租人，采用“預付款+售后回租”創新形式，為寧波梅山港口裝卸設備項目安排融資租賃業務，新采購一批港口裝卸設備。

　　

　　在采取保稅港區內設立SPV的模式后，可將整個交易鎖定在保稅區內，降低了交易的繁瑣程度和融資成本，增強了租賃產品的競爭力，開創了國內同行業設備保稅租賃產品的先河。該案例具備較強的可復制性，其一，可成為設備進口企業降低融資成本的有效模式；其二，可與鏈式租賃、廠商租賃等模式相結合，進一步拓展制造產業上下游，進一步發揮融資租賃所兼具的項目進入和銷售進入雙重功能；其三，在海關、國稅等部門的支持下，東疆保稅港區與其他海關特殊監管區域間實現了進口設備保稅結轉租賃模式，進一步降低了企業稅負成本。

　　

　　案例2：中國出口信用保險公司天津分公司發布海外租賃保險案例

　　

　　2015年，中國信保天津分公司成功承保國中租賃4200噸起重鋪管船項目。租賃船舶總值為3.91億美元，船舶制造方為武漢重工青島船廠，出租人國中租賃有限公司注冊于東疆保稅港區，承租人為新加坡船東Swiber集團旗下，注冊于英屬維爾京群島的SPV公司，中國信保天津分公司為該項目出具海外租賃保險保單，承擔承租人按期支付租金本息的信用違約風險，由中國工商銀行和中國民生銀行共同組成銀團，為出租人國中租賃公司提供租金買斷融資，貸款金額3.13億美元，融資比例80%，貸款期限8年。

　　

　　本項目的主要亮點包括：一是中國信保天津分公司在整個項目推動過程中積極協調各融資參與方，聯合設計融資結構，發揮了牽頭作用。二是該項目采用的是美元貸款，利率為Libor+330bp，融資利率低于同期限人民幣貸款利率，有效降低了融資成本，減少了國中租賃公司的資產占用水平，實現了利用金融支持撬動大型項目的目的。三是為該項目提供了海外租賃保險加特險的產品組合，對于交船前、后的風險實現了全覆蓋，充分滿足了貸款銀行及租賃公司的風險需求，為銀行貸款提供了安全保障。四是整個租賃標的船舶從船殼到海工設備的制造安裝全部由中國船廠主導，船舶綜合作業能力名列同類船型世界前十，促進了國內船舶制造行業的發展。

　　

　　案例3：太平洋財產保險公司天津分公司介紹租賃公司商業合同履約保證險案例

　　

　　融資租賃公司在開展業務時面臨承租人不按照簽訂合同正常履行還款業務的風險，在一定程度上限制了融資租賃公司業務的開展。為有效解決這一問題，太保天津分公司自2015年成立專項工作小組，與天津昌威國際融資租賃有限公司（以下簡稱“昌威租賃”）就“商業合同履約保證保險”事宜洽談合作。最終在2016年2月，與昌威租賃就商業合同履約保證保險的合作事宜成功簽訂了合作協議，保障承租人未按照簽訂的租賃合同正常履行還款義務，累計欠款額達到三個月應還款金額，或者在租賃合同約定的最后一期還款期屆滿后兩個月之內，承租人未能清償所欠全部應還款金額的，保險公司將根據合同約定向昌威進行賠償。

　　

　　商業合同履約保證保險的合作協議的簽訂，保險公司作為第三方介入投資者和融資租賃公司之間，為融資租賃公司提供增信，通過保險方式將合同違約風險轉嫁，以保險公司的信譽減少合同各方的成本及相關風險，保障了投資者投資收回風險。

　　

　　案例4：中國銀行天津市分行介紹搭建天津首個租賃公司項下外幣現金管理平臺案例

　　

　　中國銀行天津市分行成功搭建了全國首個租賃公司項下外幣現金管理平臺。該租賃公司成立于2006年，注冊資本1億美元，總部設于香港，于北京、深圳、天津、上海、法國、愛爾蘭及馬來西亞設有辦事處，是亞太地區首家成功上市的飛機租賃公司。作為國內最大的獨立出租人，該公司通過設立海外平臺，以及國內平臺公司，以戰略性“雙平臺”業務模式為集團創造競爭優勢，也為航空公司客戶在國內外提供創新、靈活和具競爭力的租賃解決方案。該租賃公司自身外債額度充裕，在目前的采購模式下，租賃公司以SPV的名義進行對外借款和采購。SPV自身沒有外債規模，需要逐筆向發改委進行申請，手續繁雜、工作量極大。如何實現企業的額度分享以及簡化企業的操作流程是亟待解決的問題。通過對客戶需求深入分析，中國銀行天津市分行為其搭建了外幣資金現金管理平臺，將企業系統與銀行系統直聯，搭建境內外一體化現金管理平臺，利用現金管理平臺的綜合化功能，憑借監管機構對企業的項目批復，為企業辦理包括外幣現金集中管理、經常項目集中收付、外債額度集中調配等業務。

　　

　　該產品實現了集團總部對境內外子公司外幣資金的歸集與下劃，大大提高了資金利用率。平臺的集中收付功能極大地減少了企業內部的操作手續，為企業節省了財務費用。此外，中國銀行為租賃企業提供更便捷的資金流通服務，擴大其利用資金通道的彈性，積極配合企業建設全球資金鏈。

　　

　　案例5：浦發銀行天津自貿區分行發布天津自貿試驗區租賃公司中期票據案例

　　

　　浦發銀行結合天津自貿區融資租賃產業集聚優勢的特點，為某飛機專營租賃公司成功發行天津自貿試驗區首單暨天津地區首單融資租賃公司中期票據，金額3.4億元，期限5年，補充了該公司的運營資金，用于向飛機制造商支付預付款、購機款及其他相關費用。

　　

　　此項業務為融資租賃公司在資本市場直接融資開辟了新渠道，豐富了融資租賃公司債務融資工具，滿足了融資租賃公司的融資需求，降低了融資成本。同時，該項業務也提升了該融資租賃公司在資本市場的影響力，為日后在資本市場的進一步作為打下了良好基礎。

　　

　　最后，為進一步提升天津市金融業影響力，加大對自貿試驗區金融創新成果宣傳力度，形成對創新成果權威、統一、全面、系統的宣傳態勢和宣傳渠道，對外樹立和強化良好形象，打造高水平、開放型金融宣傳平臺，天津將在小組框架下建立自貿試驗區金融改革創新新聞發布制度，將自貿試驗區金融改革創新領域重點工作推動落實情況定期向新聞媒體發布。

　　

　　來源：東疆租賃服務

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