1、2025年融資租賃行業重點投資產業分析

結合當前政策導向、市場需求及行業發展趨勢，以下產業在2025年具備較高的融資租賃投資潛力，適合業務拓展和資源傾斜：

1. 綠色產業與新能源領域

• 政策支持：國家將綠色租賃列為重點方向，鼓勵資金投向環保、新能源等領域。例如，工銀金租在綠色低碳領域投放近160億元，交銀金租的綠色船舶業務占比達75%。

• 細分方向：

新能源設備租賃：光伏發電設備、風電設備、儲能系統等。

新能源汽車租賃：電動汽車、充電樁及相關產業鏈（如電池租賃）

低碳技術應用：碳捕集、氫能產業鏈設備等。

2. 高端裝備制造與智能制造

• 市場需求：制造業轉型升級催生設備更新需求，融資租賃可支持企業以低成本獲取先進設備。

• 重點領域：

工業機器人及自動化設備：智能制造生產線、3D打印設備等。

半導體與芯片制造設備：政策扶持下國產替代需求激增。

航空航天裝備：飛機租賃（如中銀金租、工銀金租布局空客、波音機型）和低空經濟（無人機、通航飛機）。

3. 現代農業與鄉村振興相關產業

• 政策紅利：鄉村振興戰略推動農業機械化、智慧農業設備需求。

• 投資方向：

農業機械租賃：拖拉機、收割機、智能灌溉系統等。

冷鏈物流設備：支持農產品供應鏈升級。

農村新能源設施：如分布式光伏電站、生物質能設備。

4. 醫療健康與生物科技

• 行業前景：人口老齡化及醫療資源下沉推動醫療設備需求。

• 細分機會：

高端醫療設備：MRI、CT機、手術機器人等。

基層醫療機構設備：縣域醫院、社區診所的普惠型設備租賃。

生物醫藥研發設備：實驗室儀器、生產設備融資租賃。

5. 基礎設施與“一帶一路”相關項目

• 政策驅動：基建投資穩增長，疊加“一帶一路”國際合作需求。

• 重點領域：

交通基建：鐵路設備、港口機械、物流車輛。

清潔能源基建：風電/光伏電站、特高壓輸電設備。

海外項目：參與沿線國家船舶、工程機械租賃（如交銀金租的LNG船舶業務）。

2、如何快速提高直租占比

一、積極響應監管導向，明確業務轉型路徑

1. 落實監管政策要求
   國家金融監管總局明確提出，金租公司需力爭在2026年實現年度新增直租業務占比不低于50%的目標。企業應通過調整考核機制、優化資源配置，將直租業務作為戰略重點，逐步壓縮回租業務規模，尤其是限制非設備類回租業務。
   例如：工銀金租、交銀金租等頭部公司已通過“聚焦直租、強化產融協同”策略，在航空、新能源等領域擴大直租規模。

2. 強化專業化團隊建設
   直租業務對行業認知、設備管理和風險控制能力要求更高。企業需加快組建具備產業背景的團隊，如航空、船舶、新能源等領域的專業人才，提升直租業務的行業適配性。
   參考案例：江蘇金租通過“行業深耕+直租專業化”，在高端裝備、能源環保領域實現直租業務占比行業領先。

二、聚焦新興領域與綠色租賃

1. 布局戰略性新興產業直租業務應重點投向新能源、智能制造、低空經濟、現代農業等政策支持領域。例如，工銀金租在綠色低碳領域投放占比達80%，交銀金租通過綠色船舶租賃業務實現規模突破。

   策略建議：結合“雙碳”目標和“一帶一路”倡議，開發光伏設備、新能源汽車、國產飛機等直租項目。

2. 深化產融結合與產業鏈協同
   與設備制造商、核心企業合作，構建“設備采購—租賃—運營”閉環。

3. 例如，交銀金租與國產飛機制造商合作，通過直租模式支持國產飛機出海。銀行系金租公司還可借助母行資源，實現客戶共享與風險共擔。

三、加速數字化轉型與技術賦能

1. 構建智能化業務系統
   利用大數據、人工智能等技術優化直租業務流程，例如通過智能風控系統評估設備價值，通過物聯網實時監控租賃物狀態，降低資產處置風險。
   案例：工銀金租推動“智能風險預警平臺”建設，提升直租業務的風險識別效率。

2. 探索數字化直租模式
   開發線上直租平臺，整合設備供應商、承租方和金融機構資源，實現需求匹配、合同簽署、租金支付全流程線上化，提升服務效率。

四、優化融資結構與風險管理

1. 拓寬多元化融資渠道
   通過發行綠色債券、ABS（資產證券化）等方式獲取低成本資金，支持直租業務擴張。2024年，金融租賃公司ESG債券發行量顯著增長，綠色租賃項目更易獲得政策傾斜。
   例如：蘇銀金租通過發行“兩新”主題債券，專項支持制造業設備直租。

2. 強化租賃物全生命周期管理
   建立設備評估、處置和殘值管理體系，提升直租業務的資產流動性。同時，引入保險機制對沖設備損壞或技術迭代風險。

五、政策與市場協同發力

1. 爭取政策支持與稅收優惠
   利用國家對直租業務的稅收抵扣政策（如增值稅留抵退稅）、財政補貼等，降低企業成本。同時，參與地方政府設備更新專項計劃，拓展業務場景。

2. 加強行業協作與標準制定
   聯合行業協會推動直租業務標準化，例如制定設備估值、合同模板等規范，降低交易摩擦。

*以上均為DeepSeek AI合成，不代表本平臺觀點，數據僅供參考。